【资料图】

据企业预警通数据显示，（11.12-11.18）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计440张，环比增加12.53%；处罚金额累计约9135万元，环比增加33.98%。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均作出处罚，其中央行本期开出14张罚单，尽管罚单数依旧较少但是累计处罚金额逾3700万元。银保监会本期开出的罚单大幅增加，累计罚款金额环比增加2倍。9张百万元以上罚单均对8家商业银行开出，包括3家股份行、2家城商行等。

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约2968万元，涉及工商银行、交通银行、中国银行、农业银行、招商银行、浦发银行、华瑞银行、重庆银行等多家银行或旗下分支机构。

从国有行方面来看，农业银行新疆维吾尔自治区分行因违反支付结算、货币金银、国库、征信管理、反洗钱、金融消费者权益保护等有关规定的行为，被央行处罚351.5万元。其员工孙景伟、白雪原、梁衡、王勇等9人对违反反洗钱、征信业管理相关规定的行为负有责任，分别处罚款1-4万元不等。

在城商行方面，宁波银行杭州分行因房地产开发贷款管理严重不审慎、项目贷款发放管理严重不审慎、流动资金贷款管理不审慎、个人贷款用途管理不审慎等多项原因，被银保监会罚款300万元。其员工宋晓黎、张科挺、余心乐、王芳因房地产开发贷款管理严重不审慎、项目贷款发放管理严重不审慎、流动资金贷款管理不审慎、个人贷款用途管理不审慎等原因，分别被处以罚款5万元。

上海华瑞银行因流动资金贷款违规用于投资、同业投资授信管理未穿透至基础资产、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则，被银保监会责令其改正，并处罚款共计115万元。

重庆银行龙头寺支行因贷款“三查”不尽职、贷款五级分类严重失真、与担保公司合作不审慎、印章管理混乱，被银保监会罚款150万元。

在农商行方面，云南禄丰农村商业银行因未严格执行商业用房购房贷款首付比例规定；贷款资金支付审查不严；贷前调查不尽职，未对贷款用途的真实性进行尽职调查；员工行为管理不到位，部分员工违反禁止性规定，被银保监会处罚罚款120万元。

顺昌县农村信用合作联社因内部制度不完善，导致股权管理不到位、内控管理不到位、个人贷款“三查”不尽职，银保监会对顺昌县农村信用合作联社合并处以180万元罚款；对陈茂泉、陈日洪禁止终身从事银行业工作；对方长江、李毅、胡春贵、徐师坚、杨为、杨广芳给予警告，并处10万元罚款。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）